Spinz Win AML-beleid

In de kansspelsector gaan grote geldbedragen snel en vaak over landsgrenzen heen, wat de branche een aantrekkelijk doelwit maakt voor het verhullen van opbrengsten uit criminele activiteiten. Daarom heeft Spinz Win, geëxploiteerd door ProgressPlay Limited met een een licentie van de Malta Gaming Authority, een uitgebreid programma tegen witwassen ingericht.

Het doel van dit programma is te voorkomen dat er met crimineel geld wordt gespeeld, ongebruikelijke geldstromen tijdig te herkennen en te waarborgen dat al onze klanten daadwerkelijke personen zijn die spelen met eigen, legaal verkregen middelen.

Het AML-beleid geldt voor alle spelersaccounts, ongeacht of de website via een computer of via onze mobiele app wordt gebruikt, en wordt op eenduidige wijze toegepast op alle spelers, onafhankelijk van hun speelgeschiedenis.

We volgen transacties op spelersaccounts met een combinatie van geautomatiseerde systemen en getraind personeel. Als verdacht kunnen bijvoorbeeld worden aangemerkt: zeer snelle stort- en opnamecycli zonder noemenswaardig spel daartussen, ongewoon hoge bedragen in verhouding tot de eerdere speelgeschiedenis, of het gebruik van meerdere verschillende betaalmiddelen binnen korte tijd.

Zodra ons systeem of personeel zo'n patroon signaleert, kan de spelersaccount tijdelijk worden beperkt in afwachting van nader onderzoek. Dit betekent in de praktijk dat stortingen en uitbetalingen kunnen worden opgeschort totdat de speler de gevraagde informatie heeft aangeleverd en de echtheid daarvan is bevestigd.

Indien een vermoeden van witwassen of andere criminele activiteit wordt bevestigd of gegrond blijft, zijn we verplicht dit te melden bij de bevoegde autoriteiten conform de toepasselijke wetgeving. In dergelijke gevallen kunnen we niet altijd gedetailleerde informatie geven over de voortgang van het onderzoek, omdat dit een eventueel onderzoek door autoriteiten zou kunnen schaden.

De wetgeving tegen witwassen vereist dat gegevens over identificatie en transacties gedurende een bepaalde periode na afsluiting van de klantrelatie worden bewaard. Bij Spinz Win betekent dit dat identiteitsgegevens, transactiegeschiedenis en eventuele aanvullende documentatie minstens vijf jaar worden bewaard nadat de spelersaccount is gesloten.

Deze gegevens worden gescheiden verwerkt van gegevens die voor marketingdoeleinden worden gebruikt, en alleen een beperkte groep bevoegd personeel heeft er toegang toe. Meer informatie over hoe we verder omgaan met je persoonsgegevens vind je op de pagina privacybeleid.

Na afloop van de bewaartermijn worden gegevens veilig verwijderd of geanonimiseerd, tenzij een andere wettelijke grondslag, zoals een lopend onderzoek door autoriteiten, een langere bewaring vereist.

De snelste manier om een soepele speelervaring te garanderen is de gevraagde documenten zo snel mogelijk aan te leveren als heldere, goed leesbare kopieën. Zorg dat alle benodigde gegevens op het document zichtbaar zijn en dat ze overeenkomen met de persoonsgegevens die bij je spelersaccount staan.

Het is ook verstandig je contactgegevens actueel te houden, zodat we je snel kunnen bereiken als er iets ontbreekt of onduidelijk is. Reageer je snel op verzoeken van onze klantenservice, dan verloopt het hele proces doorgaans binnen enkele dagen.

Vermijd het gebruik van betaalmiddelen die niet op je eigen naam staan, want dit leidt altijd tot extra controle en kan zelfs reden zijn om een uitbetaling voorlopig aan te houden totdat de situatie is opgehelderd.

Naast menselijke controle zetten we geautomatiseerde monitoringsystemen in die transactiepatronen continu analyseren en afwijkingen signaleren zonder dat daar handmatig ingrijpen voor nodig is. Deze systemen vergelijken nieuwe transacties met het historische gedrag van een speler en met bekende risicoprofielen uit de sector.

Wanneer een systeem een afwijking signaleert, wordt dit altijd beoordeeld door een medewerker voordat er actie wordt ondernomen. Zo voorkomen we dat eerlijke spelers onnodig worden lastiggevallen door een vals alarm, terwijl we tegelijk snel kunnen reageren op werkelijke risico's.

We investeren doorlopend in het verbeteren van deze systemen, onder meer door regelmatig te toetsen of de gehanteerde drempelwaarden nog aansluiten bij actuele risico's binnen de kansspelsector.